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货币基金份额和金额一样吗?基金份额净值怎么计算

2022-06-30 16:23:59 来源:蜜蜂网

基金份额和金额一样吗?

是的,货基金的份额和金额是一样的,货基金一直都是一元一份,变动的是货基金的七日年化收益率,假设投资者买了一万元的基金,那么就有一万份。比如说:这个阶段内余额宝的七日年化收益率为4%,投资者存10万元进去,七天能得到:10万×4%÷365天×7天=76.7元,每一天的收益约为10.95元。

一般货基金都用七日年化收益来表示,由于七日年化收益率是一个变量,所以每一次的收益率都可能不相同,因此万份收益也有所不同。

基金份额净值怎么计算?

基金份额净值=(基金总资产—基金总负债)/基金总份额,其中,基金总负债是指基金运作及融资时所形成的负债(包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等)。基金总份额是指当时发行在外的基金份额的总数。

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